सीबीआई का ऑपरेशन चक्र-V: साइबर धोखाधड़ी और म्यूल बैंक खातों पर कड़ा प्रहार

चर्चा में क्यों?

• केंद्रीय अन्वेषण ब्यूरो (CBI) ने ऑपरेशन चक्र-V के तहत साइबर धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग मामलों से जुड़े म्यूल बैंक खातों का भंडाफोड़ किया है। 
• यह अभियान राजस्थान, दिल्ली, हरियाणा, उत्तराखंड और उत्तर प्रदेश में संचालित किया गया।

क्या है ऑपरेशन चक्र-V?

• यह CBI द्वारा संचालित एक व्यापक अभियान है जिसका उद्देश्य डिजिटल गिरफ्तारी घोटालों और साइबर अपराधों के वित्तीय नेटवर्क को ध्वस्त करना है।
• इस ऑपरेशन के दौरान CBI ने पाया कि अपराधियों ने लगभग 8.5 लाख बैंक खाते फर्जी तरीके से खोले थे।

म्यूल बैंक खाते क्या हैं?

• मनी म्यूल बैंक खाते वे खाते हैं जो अवैध धन के हस्तांतरण के लिए खोले जाते हैं।
• मनी म्यूल ऐसे व्यक्ति होते हैं जो जानबूझकर या अनजाने में अपराधियों की मदद करते हैं।
• ये लोग मामूली कमीशन के बदले में अवैध धन को एक खाते से दूसरे में स्थानांतरित करते हैं, जिससे धन शुद्ध (launder) होकर अपराधी तक पहुँच जाता है।

RBI की पहल: MuleHunter.ai

• म्यूल खातों का पता लगाने के लिए RBI ने MuleHunter.ai नामक AI/ML आधारित मिशन शुरू किया है।
• इसे भारतीय रिज़र्व बैंक इनोवेशन हब (RBIH) द्वारा विकसित किया गया है।
• यह प्रणाली बैंक खातों के लेन-देन डेटा का विश्लेषण करके संदिग्ध खातों की पहचान करती है।
• इससे झूठे पॉजिटिव मामलों में कमी और तेज़ पहचान संभव हो सकी है।

CBI 

• स्थापना: 1 अप्रैल 1963 (दिल्ली विशेष पुलिस स्थापना अधिनियम, 1946 के अंतर्गत)
• अधीनस्थ मंत्रालय: केंद्रीय कार्मिक, लोक शिकायत एवं पेंशन मंत्रालय
• कार्य: भ्रष्टाचार, आर्थिक अपराध, विशेष अपराधों की जांच
• इंटरपोल नोडल एजेंसी: भारत के लिए इंटरपोल संपर्क एजेंसी
• वर्तमान निदेशक: प्रवीण सूद