ऑनलाइन पोंजी घोटाला 

संदर्भ

• आव्रजन ब्यूरो ने ओडिशा अपराध शाखा की आर्थिक अपराध शाखा द्वारा दर्ज एक ऑनलाइन पोंजी घोटाला मामले में तीन चीनी नागरिकों के खिलाफ लुकआउट नोटिस जारी किया है। 
• तीन आरोपी लियू हुआन, वेनहुई झेंग और जू जियाओलू हैं, जो घोटाले के मुख्य आरोपी और मास्टरमाइंड गुआनहुआ वांग के करीबी सहयोगी हैं।

प्रमुख बिंदु 

• आईएएनएस केंद्रीय गृह मंत्रालय के तहत आव्रजन ब्यूरो ( बीओआई) ने मेगा ऑनलाइन पोंजी घोटाले के मुख्य आरोपी चीनी नागरिक गुआनहुआ वांग के खिलाफ लुक आउट सर्कुलर (एलओसी) जारी किया है। 
• एक आधिकारिक बयान में कहा गया है कि ओडिशा पुलिस की आर्थिक अपराध शाखा (ईओडब्ल्यू) के अनुरोध पर एलओसी जारी की गई थी, जिसमें कहा गया है कि ECORICENIC OFFENCES WING - सी अधिनियम और धारा 66-डी के तहत मामला दर्ज किया गया है। 
• आधिकारिक बयान में कहा गया है कि यह मामला अखिल भारतीय ऑनलाइन पोंजी घोटाले से संबंधित है, जिसमें फर्जी बैंक खातों, शेल कंपनियों/फर्मों और क्रिप्टो व्यापारियों के एक जटिल नेटवर्क का उपयोग करके भारत से सैकड़ों करोड़ रुपये की धोखाधड़ी और हेराफेरी की गई है।
• ईओडब्ल्यू ने यह भी दावा किया कि वह अपने प्रमुख निदेशकों गेमकैंप सॉल्यूशंस प्राइवेट लिमिटेड और बायरनटेक टेक्नोलॉजीज प्राइवेट लिमिटेड के माध्यम से बेंगलुरु स्थित कम से कम दो अन्य कंपनियों को भी नियंत्रित करता है।
• वांग ने 2019 और 2020 में 6 बार भारत का दौरा किया, ईओडब्ल्यू ने कहा कि वह कई भारत-आधारित सहयोगियों की मदद से चीन से इस घोटाले को संचालित कर रहा है, जो Mule Bank Accounts, शेल कंपनियों/फर्मों के प्रबंधन/व्यवस्था का काम देखते हैं। 
• क्रिप्टो-व्यापारी, व्हाट्सएप / टेलीग्राम समूह के प्रशासक और मशहूर हस्तियों की मॉडर्न तस्वीरों का उपयोग करके विज्ञापन भी चला रहे हैं।
• प्रारंभिक जांच से पता चलता है कि उनकी कंपनी ने ऐसे तरीकों का उपयोग करके 100 करोड़ रुपये से अधिक की हेराफेरी की है। 
• ईओडब्ल्यू ने उनकी कंपनी के खाते से करीब 70 लाख रुपये फ्रीज कर दिए हैं।
• ईओडब्ल्यू ने एफआईयू (फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट) से उसके अन्य खातों का विवरण भी उपलब्ध कराने का अनुरोध किया है।

पोंजी क्या है और ये क्यों इतनी प्रचलित है?

• पोंजी एक निवेश योजना है जिसके द्वारा कंपनी अपने निवेशकों को उच्च रिटर्न देकर जल्दी अमीर बनाने का वादा करती है। 

उद्देश्य

• शुरुआती दिनों में यह नए निवेशकों से निवेश प्राप्त करके निवेशकों को अच्छे रिटर्न प्रदान करता है, जैसे ही यह बात मार्केट में फैल जाती है तो नए निवेशकों का एक नया समूह आकर्षित होता है। 
• निवेशकों को यह विश्वास दिलाया जाता है कि कंपनी का 'लाभ' जिसमें से उनके 'लाभांश का भुगतान किया जाता है किसी उत्पाद की बिक्री से आता है या कुछ व्यावसायिक गतिविधियों से जुड़ा होता है, जबकि धन का वास्तविक स्रोत बाद में आने वाले अन्य निवेशकों के निवेश से होता है।
• पोंजी योजना का वास्तविक जीवन उदाहरण पॉल का उधार चुकाने के लिए पीटर से उधार लेने जैसा है। 
• जब अधिक उधार नहीं लिया जा सकता है नए निवेश अनिवार्य रूप से ख़त्म हो जाते हैं, (क्योंकि नए निवेशक अब और नहीं मिल रहे होते हैं) और उनकी संख्या घटती जाती है, तब कंपनी अपने अन्य निवेशकों को लाभांश देना बंद कर देती है।
• जब लाभांश बंद हो जाता है तो मुख्य प्रवर्तक गायब हो जाते है, और घोटाले सामने आने लगता है। 
• इस तरह के घोटाले के मुख्य उद्देश्य भोले-भाले लोगों को धोखा देना है।

चेतावनी संकेत 

1. उच्च रिटर्न : अधिक रिटर्न की उम्मीद 10-15% की सीमा के अंतर्गत होता है, यदि कोई व्यक्ति आपको उच्च रिटर्न का वादा कर रहा है, विशेष रूप से अपेक्षाकृत कम समय में, तो आपकी खतरे की घंटी बजनी चाहिए।
2. गारंटीकृत लाभांश : कोई भी निवेश व्यवसाय कभी भी लंबी अवधि के आधार पर स्थिर और निश्चित निवेश पर रिटर्न या लागत पर रिटर्न शुद्ध आय (R.I.O) की गारंटी नहीं दे सकता है।
3. पारदर्शिता का अभावः अधिकांश पोजी प्रवर्तक आय उत्पन्न करने के विवरण को गुप्त रखते हैं या उनके व्याख्याओं से बचते हैं। 
4. जादुई मार्केटिंगः यदि निवेश आपको बहुत से मार्केटिंग दिखावे के साथ बेचा जाता है, तो यह मान लेना कि यह एक पोंजी योजना है। 
5. बिना लाइसेंस वाली कंपनी : पोंजी ऑपरेटर्स रजिस्ट्रार ऑफ कंपनीज (आर ओ सी ) के साथ पंजीकृत हो जाते हैं और उन निवेशकों को प्रभावित करते है जिन्हें कानून की जानकारी नहीं है। भारत में सेबी, आर.बी.आई, आई.आर.डी. ए. आई (इश्योरेंस रेगुलेटरी एंड डेवलपमेंट अथोरिटी ऑफ इंडिया) और पी. एफ. आर. डी. ए. (पेंशन फंड रेगुलेटरी एंड डेवलपमेंट अथोरिटी) के साथ पंजीकृत वित्त कंपनियां ही केवल प्रतिभूतियों को बेच सकती है और वित्त योजनाएं लॉन्च कर सकती है। जो वित्त कंपनी इनमें से किसी से भी अधिकृत नहीं होती है वे निश्चित रूप से संदिग्ध होती है।

कार्रवाई करना

• आर.बी.आई के पास निवेशकों में जागरूकता फैलाने और लोगों की शिकायतों को दर्ज करने के लिए एक वेबसाइट है। 
• सचेत नामक इस वेबसाइट में उन कंपनियों के बारे में सारी जानकारी है जिन्हें प्राधिकरण मिल गया है, जो उन्हें डिपाजिट स्वीकार करने की अनुमति देते हैं। 
• इसमें पोंजी ऑपरेटरों द्वारा डिपाजिट की अवैध स्वीकृति के बारे में शिकायत दर्ज करने और जानकारी साझा करने का भी प्रावधान है।

सचेत

• सचेत स्टेट लेवल कोऑर्डिनेशन कमेटी (एस एल सी सी) द्वारा एक पहल है जो सभी भारतीय राज्यों में एक संयुक्त मंच है जो सेबी, आर बी आई, आई आर. डी.ए.आई. और प्रवर्तन निदेशालय जैसे नियामकों के बीच सूचना साझा करने की सुविधा प्रदान करता है ताकि डिपाजिट की अनाधिकृत स्वीकृति की घटनाओं को नियंत्रित किया जा सके।
• यदि आप किसी भी संदिग्ध योजनाओं में फंसते हैं या उसके अवैध होने का संदेह करते हैं तो आप वेबसाइट पर शिकायत दर्ज कर सकते हैं और डिपाजिट की अवैध स्वीकृति के बारे में जानकारी साझा कर सकते हैं। 
• आप उन कंपनियों के बारे में अलर्ट भी पोस्ट कर सकते हैं जो डिपोजिट पर सामान्य से अधिक ब्याज दर की पेशकश करते है या कम ब्याज दरों पर संदिग्ध ऋण प्रदान करते हैं।